Stel, je hebt begin 2025 5 Bitcoin. De koers op dat moment is €90.000 per stuk, dus je bezit een vermogen van €450.000. In plaats van je Bitcoin in een BV te zetten, laat je ze in privé in box 3 staan. (VOORBEELD!) Elk jaar stijgt de waarde van je Bitcoin met 10%, maar je betaalt ook ieder jaar 2,8% belasting over de totale waarde.
Dat lijkt misschien niet zo veel — totdat je het doorrekent.
📉 Wat gebeurt er als je niets doet en je Bitcoin in box 3 laat?
Op 1 januari 2035, na 10 jaar, is de koers van Bitcoin (bij 10% jaarlijkse groei) opgelopen tot €233.437.
Als je niets had verkocht, zouden je 5 BTC dan €1.167.184 waard zijn geweest.
Maar in box 3 moet je ieder jaar belasting betalen over de totale waarde van je bezit. Dat betekent dat je elk jaar een klein beetje Bitcoin moet verkopen — om de belasting te kunnen betalen. Na 10 jaar:
- Heb je nog maar 3,76 BTC over
- Zijn die nog slechts €878.622 waard
- Heb je in totaal €190.774 aan belasting betaald
- En ben je ongemerkt 1,24 BTC kwijtgeraakt — puur door belasting
🧾 Alternatief: je Bitcoin vandaag nog in een BV stoppen
Stel nu dat je diezelfde 5 BTC vandaag via een agiostorting in een Bitcoin BV stopt. Dan geldt het volgende:
- Je betaalt géén box 3 belasting meer
- Je hoeft nooit jaarlijks te verkopen om belasting te voldoen
- De waarde van je Bitcoin groeit onbelast in de BV
- Je blijft eigenaar van alle 5 BTC
- Op 1 januari 2035 is je BV gewoon €1.167.184 waard
- En je hebt €0 belasting betaald
| Situatie | Bitcoin bezittingen | Waarde in euro’s | Betaalde belasting |
|---|---|---|---|
| Box 3 (privé) | 3,76 BTC | €878.622 | €190.774 |
| Bitcoin BV (box 2) | 5 BTC | €1.167.184 | €0 |
➡️ Verschil in eindwaarde: €288.562 méér in de BV
➡️ Verschil in belastingdruk: €190.774 minder belasting
➡️ Verschil in bezit: je hebt nog alle 5 BTC in je BV, tegenover 3,76 BTC privé
✅ Conclusie: de BV is de enige plek waar je Bitcoin écht veilig groeit
De jaarlijkse belastingdruk in box 3 lijkt misschien onschuldig, maar kost je over 10 jaar meer dan 1 BTC én bijna €200.000 aan waarde. In een BV groeit je vermogen zonder jaarlijkse afroming en zonder dat je hoeft te verkopen.
➡️ Overweeg dus vandaag nog om je Bitcoin veilig te stellen via een Bitcoin BV.
Wil je meer weten of direct starten met jouw Bitcoin BV? Kijk op BITCOIN BV of plan een adviesgesprek.